Сегодня я хочу рассказать вам о том, насколько важна диверсификация инвестиционного портфеля, и как правильно ее выполнить. Диверсификация – очень популярное слово в беседах инвесторов. По сути, она представляет собой способ защиты средств от крупных потерь. Инвестору удается добиться этого за счет включения в состав портфеля разных активов. Предположим, акции, ранее приобретенные инвестором, падают в цене. Но у него еще есть облигации, которые позволят компенсировать, как минимум, часть потерь от снижения цены акций.
От проблем внутри страны тоже можно в какой-то степени защититься. Для этого в портфеле инвестора должны быть бумаги иностранных компаний. Хорошим вариантом для защиты своих средств является также приобретение бумаг компаний, которые осуществляют свою деятельность в разных секторах экономики. Если в одном из них будут наблюдаться общие проблемы, то снизить потери можно за счет бумаг компаний из других секторов. Разнообразие активов позволяет инвестору не допустить крупных потерь даже в очень неблагоприятных условиях.
Правила диверсификации портфеля инвестора
Хочу предупредить, что они весьма условные. Каждый инвестор индивидуален. В связи с этим цели, требования и степень допустимого риска тоже разные. Тем не менее я позволю себе дать общие рекомендации.
Диверсификация инвестиционного портфеля предусматривает приобретение акций как крупных, так и мелких компаний. Крупный бизнес является более надежным направлением вложения средств. Однако у небольших компаний бывает очень высокий потенциал роста. Но и риски инвестиций в бумаги таких компаний высоки. В связи с этим при определении пропорции вложений в акции крупных и мелких компаний надо ориентироваться на степень своей готовности рисковать.
Инвестиционный портфель должен иметь отраслевые бумаги. Это может быть 3-4 отрасли, но они не должны быть как-то связаны между собой.
Ну и конечно, в портфеле желательно иметь облигации. Они относятся к инвестиционным активам, которые имеют минимальный риск. Какие именно облигации приобретать – не столь важно. Это могут быть гособлигации или муниципальные ценные бумаги. Иногда целесообразно вложить деньги в облигации, эмитентами которых являются крупные компании с высоким рейтингом в кредитных агентствах.
Диверсификация инвестиционного портфеля, о которой я вам рассказал в этой статье, не является 100-процентной гарантий от потери денег. Но она позволяет минимизировать убытки. А небольшие убытки можно достаточно быстро восстановить.