Финансовый план инвестора

Сегодня я хочу вам рассказать об одной важной составляющей успешного вложения средств в те или иные активы. Это финансовый план инвестора. По своей сути он представляет собой стратегию, которая позволит инвестору достичь поставленной цели. Другими словами, прежде чем инвестировать, нужно четко понимать для чего тебе нужен доход и какие этапы нужно пройти, чтобы получить желаемое. При чем цель должна иметь конкретные очертания. Хочу стать богатым – не подойдет. Хочу купить дорогой автомобиль – вполне достойное желание для целевого ориентира в инвестировании. А еще лучше, если будут указаны подробные характеристики машины. И, конечно, необходимо определиться со сроком достижения поставленной цели. А теперь поговорим о порядке создания финансового плана более детально.

Из чего должен состоять финансовый план инвестора

Каких-то четких инструкций по этому вопросу нет и быть не может. Конкретное содержание этого документа во многом зависит от индивидуальных особенностей. И все-такие некоторые рекомендации, наработанные опытными инвесторами, есть, и их можно использовать для формирования личного финансового плана.

Цель

Как я уже писал выше, она необходима в инвестировании. Опишите свою цель максимально подробно. И не забудьте указать сумму средств, которая необходима для того, чтобы мечта стала реальностью.

Период времени

Если цель не имеет периода времени, который необходим для ее достижения, то, скорее всего, она просто «зависнет». Поэтому срок, в течение которого инвестор намерен реализовать свои планы, должен быть указан обязательно. И никаких «примерно» быть не может. В определенной степени период времени может зависеть от некоторых объективных обстоятельств.

Доходы

Здесь необходимо указать предполагаемые доходы в течение всего периода, определенного для достижения поставленной цели. Как правило, – это среднемесячные поступления. Конечно, абсолютно точно определить эти суммы невозможно. Но все-таки надо постараться, чтобы данные были максимально близки к реальности.

Расходы

В этом разделе финансового плана надо отразить предполагаемые расходы и тоже в среднемесячном формате. Это не так сложно сделать, как может показаться. Мы все знаем, сколько средств и куда нам необходимо потратить, чтобы поддерживать нормальный уровень жизни.

Результат

Этот раздел предполагает расчет разницы между доходами и расходами. Естественно, предпочтительным является вариант, когда доходы превышают расходы не менее, чем на 10 процентов.

Инвестиции

Это очень важный раздел финансового плана. В нем надо подробно описать куда и сколько средств вы намерены инвестировать. А также следует указать стратегию, которой планируете следовать.

Корректировка

Жизнь нередко вносит свои коррективы в любую нашу деятельность. Некоторые из них можно спрогнозировать и учесть при составлении финансового плана. В этом разделе надо определить свои действия, касающиеся инвестирования, в случае тех или иных событий, которые могут произойти.

В любом случае, финансовый план инвестора – это в некотором роде творческая работа. Но от того, насколько качественно будет она выполнена, в определенной степени будет зависеть успех в достижении поставленной цели.



Оставить отзыв

Ваш Email не будет отображаться на сайте.

20 − два =