Для того, чтобы обеспечить себе стабильный доход от инвестиций надо предварительно провести немалую работу. Прежде всего, она касается подбора активов для инвестиционного портфеля. Но для того, чтобы повысить качество вложений средств, этого недостаточно. Надо уметь грамотно производить необходимые расчеты. Инвестиционная деятельность требует оценки активов, выбранных для вложения средств. Сделать это можно с помощью показателей, которые рассчитываются по определенным формулам. Их немало, но сегодня мы поговорим о том, как рассчитать рентабельность инвестиций. Это, пожалуй, основной показатель эффективности вложения средств. Поэтому каждый инвестор должен уметь быстро произвести необходимые расчеты.
Формула для определения рентабельности
Эффективность любой инвестиции определяется тем, насколько быстро вложенные средства окупятся. А это напрямую зависит от прибыльности (рентабельности) того или иного актива или проекта. Независимо от того, какой вид инвестирования выбрал для себя инвестор, рентабельность инвестиций можно определить по формуле, которая является универсальной.
Она выглядит так:
(П + (ЦП1 – ЦП2))/ЦП2 х 100%
П – прибыль;
ЦП1 – цена продажи;
ЦП2 – цена покупки.
Рассмотрим примеры.
Допустим, что инвестор принял решение в пользу приобретения недвижимости. Он купил квартиру стоимостью 2 миллиона рублей с целью сдачи ее в аренду. Прошел год. За это время его доход составил 240 тысяч рублей. Но поскольку рынок недвижимости, как правило, достаточно динамичный, то и стоимость его квартиры за прошедший год изменилась. Она подешевела до 1 миллионов 800 тысяч рублей.
Теперь давайте посчитаем рентабельность вложений инвестора:
240000 + (1800000 – 2000000)/2000000 х 100 = 2%
Это, конечно, низкий показатель.
А теперь рассмотрим ситуацию, в которой рыночная стоимость квартиры за год выросла на 200 тысяч рублей до 2200000 рублей. Тогда показатель составил бы: 240000 + (2200000 – 2000000)/2000000 х 100 = 22%
Третий вариант: рынок недвижимости рухнул, и купленная квартира на рынке уже стоит лишь 1600000 рублей.
Рентабельность инвестиций – минус 8 процентов.
240000 + (1600000 – 2000000)/2000000 х 100 = минус 8%.
Это значит, что вложения за прошедший год были убыточными из-за падения рыночной стоимости жилья. То есть, если бы инвестор решил продать квартиру, то он бы получил за нее 1600000 рублей, плюс от аренды — 240000 рублей. Общий доход – 1840000 рублей. А заплатил инвестор за квартиру 2000000 рублей. В итоге – убыток 160000 рублей.
Рентабельность инвестиций нужно рассчитывать не только по уже вложенным средствам. Эта формула будет полезна также при выборе направлений для вложения средств. Она совсем несложная и доступна для использования инвесторами любой степени финансовой грамотности.