Уроки инвестирования. Учет инвестиций.

ИнвестицииНекоторые начинающие инвесторы, вкладывая средства в разные активы, не ведут учёт итогов своей финансовой деятельности. Они считают, что при желании можно легко получить информацию о состоянии тех или иных вложений. И это действительно так. Однако такой подход не позволит начинающему инвестору объективно оценить ситуацию и принять соответствующие меры, если они необходимы. Учет инвестиций – важная составляющая успешного вложения средств. Почему? Об этом я и хочу рассказать в статье.

Почему необходимо вести учет инвестиций

Учёт инвестиций позволяет видеть общую картину инвестиционного портфеля. Доходность в разрезе инструментов, а также по времени (месяц, год, 3 года).

На основании этого можно сделать выводы о том, какие инвестиции оправдали ожидания инвестора, а какие оказались нерентабельными.

Далее, учет инвестиции поможет дать оценку применяемой стратегии инвестирования, а значит появится возможность её оптимизировать, что в свою очередь приведёт к повышению доходности вложений средств.

Учет инвестиций выявит необходимость ребалансировки, если она предусмотрена в стратегии инвестора.

Кроме этого, учет инвестиций гарантирует сохранность данных по тем или иным вложениям, которые могут быть утеряны в силу разных причин. Ну, например, проект, в который инвестор вложил деньги, закрылся.

Как вести учет инвестиций

Ничего сложного в этом нет. Однако ведение учета инвестиций потребует некоторого времени. Для этого необходимо в Excel создать таблицу, которую постоянно обновлять новыми данными и анализировать. Как минимум, в таблице должен быть перечень всех вложений, суммы инвестиций и полученные результаты (прибыль, убыток). Таблица принесёт больше пользы, если кроме этих показателей будет отражена и дополнительная информация. Например, можно в таблице учета записывать источники вложений (зарплата, накопления, дополнительный заработок). Не помешает и описание аргументов, на основании которых было принято решение об инвестициях в конкретный инструмент. Если по итогу он оказался убыточным, то можно выявить ошибки в самом процессе принятия инвестиционного решения и, естественно, не допускать их впредь. Анализ данных таблицы поможет выделить те инвестиции, которые при меньших затратах времени дают большую прибыль. Учет инвестиций предназначен для глубокого анализа с целью улучшения состава инвестиционного портфеля.

Подводя итог, могу сказать, что учет инвестиций – это полезный инструмент общего контроля за состоянием портфеля инвестора.

Оставить комментарий

Ваш Email не будет отображаться на сайте.

5 × три =